Opciones y estrategias de financiación para startups

Dónde conseguir financiación para las startups es la pregunta clave de todos aquellos que han soñado alguna vez con lanzar su propio negocio. En este artículo descubrirás que existen diferentes opciones y estrategias de financiación para startups. Además, te contaremos cómo el Máster en Emprendimiento e Innovación de EAE Business School puede hacer de tu proyecto una realidad.

Tipos de financiación para startups

Financiación bancaria

Los bancos ponen a nuestra disposición diferentes préstamos y líneas de crédito orientados específicamente para nuevos negocios. Sin embargo, obtener este tipo de financiación startup no es fácil, pues es necesario cumplir con ciertos requisitos y presentar una cantidad de documentación considerable.

Para acceder a la financiación bancaria, las startups deben presentar un plan de negocios sólido que incluya proyecciones financieras, estudios de mercado y un análisis detallado de la viabilidad del proyecto. Además, es común que los bancos requieran garantías personales o avales que aseguren la devolución del préstamo en caso de que la empresa no pueda cumplir con sus obligaciones​.

Inversores privados

Business angels

Los business angels son individuos con un alto patrimonio neto que invierten su propio dinero en startups a cambio de una participación accionarial. Además del capital, estos inversores suelen aportar su experiencia, contactos y conocimientos del sector, lo que puede ser muy interesante para el crecimiento de la empresa.

Capital riesgo (Venture Capital)

Las firmas de capital riesgo invierten grandes sumas de dinero en startups con alto potencial de crecimiento, a menudo en etapas posteriores del desarrollo de la empresa. Estas firmas, además de proporcionar capital, también aportan una valiosa guía estratégica y acceso a redes amplias de contactos.

Subvenciones y ayudas públicas

Las subvenciones y ayudas públicas son una fuente fundamental de financiación startups que buscan minimizar el riesgo financiero y maximizar sus oportunidades de crecimiento. Esta forma de financiación startup ofrece un recurso económico sin necesidad de reembolso, que permite a las nuevas empresas centrarse en el desarrollo de sus productos y servicios. 

Las subvenciones y ayudas públicas se presentan en diversas formas, adaptadas a las necesidades específicas de las startups. Entre las más comunes se encuentran:

• Subvenciones directas: Fondos otorgados por gobiernos o instituciones públicas que no requieren devolución.  
• Ayudas a la innovación: En España, organismos como el Centro para el Desarrollo Tecnológico Industrial (CDTI) y la Agencia Estatal de Investigación ofrecen ayudas para proyectos de I+D.
• Préstamos blandos: Aunque no son subvenciones puras, estos préstamos tienen condiciones de devolución muy favorables, como tasas de interés bajas y periodos de carencia largos. 
• Incentivos fiscales: Reducciones o exenciones en impuestos para empresas que invierten en actividades de I+D o que generan empleo. 

Una de las ventajas más reseñables de las subvenciones públicas es que, al contrario que los préstamos, éstas no requieren ser devueltas y tampoco tienen intereses añadidos, haciendo que sea algo más sencillo atraer nuevos inversores.

Cómo conseguir inversión para una startup

Para conseguir financiación startups es necesario algo más que tener una gran idea. Hay que saber presentarla de manera efectiva y crear las conexiones adecuadas para atraer a los inversores. 

Preparación del Pitch Deck

El pitch deck es una presentación breve que resume los aspectos más importantes de tu startup, y que debe ser lo suficientemente convincente para generar interés y provocar un interés más profundo. 

1. Historia y visión: Arranca con una historia que cautive, y que explique por qué tu startup existe. ¿Qué problema estás resolviendo? ¿Por qué es importante? Define claramente tu visión y misión, mostrando pasión y compromiso con tu proyecto.
2. Problema y solución: Describe el problema de manera clara y precisa, respaldado por datos y ejemplos concretos. A continuación, presenta tu solución, explicando cómo tu producto o servicio aborda el problema de manera efectiva y diferenciada de otras soluciones en el mercado​.
3. Mercado y oportunidad: Incluye un análisis del mercado potencial, destacando el tamaño del mercado y las oportunidades de crecimiento. Utiliza gráficos y estadísticas para ilustrar la demanda y justificar la viabilidad económica de tu startup​.
4. Modelo de negocio: Explica cómo tu startup generará ingresos. Detalla tu modelo de negocio, las fuentes de ingresos, y los márgenes de beneficio esperados. Los inversores quieren entender cómo y cuándo verán un retorno de su inversión​.
5. Estrategia de marketing y ventas: Describe cuáles serán tus estrategias para atraer y retener a los clientes. 
6. Equipo: Un equipo sólido y experimentado aumenta la confianza de los inversores en la capacidad de la startup para ejecutar su plan de negocios​.

También debes proporcionar un resumen de tus finanzas actuales y proyecciones futuras. Incluye estados financieros básicos, necesidades de financiación y el uso de los fondos solicitados. Y asegúrate de que tus proyecciones sean realistas.

Networking y eventos de inversores

El networking es otra buena estrategia para conseguir financiación para las startups. Participar en eventos de inversores puede abrir numerosas puertas y crear oportunidades para presentar tu pitch deck a las personas adecuadas. 

Selecciona eventos relacionados con el sector de tu startup y donde asistan inversores relevantes. Ferias de startups, conferencias de tecnología, y pitch competitions son lugares ideales para hacer contactos valiosos. 

Antes del evento, asegúrate de tener tu pitch deck listo y bien ensayado. Y durante el evento, aprovecha cada oportunidad para interactuar con otros emprendedores, inversores y profesionales del sector. 

Después del evento, realiza un seguimiento con los contactos que hayas hecho. Envía correos electrónicos de agradecimiento y proporciona cualquier información adicional que hayan solicitado. Mantén el contacto y cultiva la relación para futuras oportunidades de financiación de startups.

Tendencias en la inversión privada en startups

Entre las áreas más destacadas y con mayor atractivo para los inversores, actualmente se encuentran la Inteligencia Artificial (IA) y los sectores de “fintech» y “healthtech».

Inteligencia artificial (IA)

La IA se ha convertido en el combustible que impulsa el crecimiento de las startups. Las aplicaciones de la IA abarcan desde la automatización de procesos hasta la creación de nuevas tecnologías disruptivas. Así que los inversores privados están cada vez más interesados en financiar startups que utilicen IA debido a su potencial para transformar industrias enteras.

Fintech y healthtech

Las industrias de fintech y healthtech son otras áreas que atraen una cantidad considerable de financiación de startups. 

Las startups fintech irrumpen en el panorama financiero, transformando la gestión del dinero para empresas y particulares. Pagos digitales, préstamos en línea, blockchain o criptomonedas, los inversores están especialmente interesados en este modelo de negocio debido a su capacidad para disrumpir los modelos bancarios tradicionales y ofrecer servicios personalizados a gran escala​.

El sector «healthtech” también está viendo un aumento en la inversión debido a la creciente demanda de soluciones de salud innovadoras. Las nuevas tecnologías que desarrollan las startups están creando un futuro donde las enfermedades son combatidas de manera más eficaz y con menos sufrimiento para los pacientes. Por ejemplo, en un contexto post-pandemia, las aplicaciones de telemedicina y los dispositivos de monitoreo de salud en el hogar han ganado mucha popularidad.

Y una tendencia muy notable está siendo la convergencia de “fintech” y “healthtech”, donde las soluciones de pago digital están integrándose con plataformas de salud para facilitar el acceso y el pago de servicios médicos. Estas sinergias están creando oportunidades únicas para las startups que operan en la intersección de estas industrias.

Conclusión

Conseguir la financiación necesaria para una startup es un factor determinante para el éxito. Y una buena idea para maximizar las oportunidades de éxito es diversificar las fuentes de financiación, y estar bien preparado para cada tipo de inversión. 

Algunas recomendaciones pasan por desarrollar un «pitch deck» que resuma los aspectos más importantes de tu startup, destacando la propuesta de valor, el mercado objetivo y las proyecciones financieras. Participa en eventos de inversores y utiliza plataformas online para ampliar tu red de contactos. Identifica las subvenciones y ayudas públicas disponibles que se ajusten a tu proyecto. 
Y ya sea a través de la financiación bancaria, inversores privados o subvenciones y ayudas públicas, ten en cuenta que es necesario disponer de habilidades y conocimientos específicos, como los que se enseñan en el Máster en Emprendimiento e Innovación de EAE Business School de Madrid. Una formación sólida y una red estratégica de contactos te ayudarán a conseguir financiación para startups y fortalecer la propuesta de valor de tus proyectos.